2025年反洗錢(qián)知識(shí)考試（難度加強(qiáng)版）

歡迎參加2025年反洗錢(qián)知識(shí)考試，本次考試旨在考察您對(duì)反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí)的掌握程度。請(qǐng)認(rèn)真閱讀題目并作答，祝您取得好成績(jī)。

1. 基本信息：

姓名：
部門(mén)：
員工編號(hào)：

一、單選題（每題5分，共25分）

2. 根據(jù)2025年最新反洗錢(qián)法規(guī)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在客戶身份識(shí)別時(shí)，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取的強(qiáng)化盡調(diào)措施不包括以下哪項(xiàng)？

獲取更多的客戶背景信息實(shí)地走訪客戶經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所要求客戶提供非居民身份證明文件加強(qiáng)交易監(jiān)控頻率

3. 在反洗錢(qián)交易報(bào)告中，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)單筆或者累計(jì)交易達(dá)到多少金額的可疑交易，應(yīng)在發(fā)現(xiàn)之日起多少小時(shí)內(nèi)提交可疑交易報(bào)告？

50萬(wàn)元人民幣，24小時(shí)100萬(wàn)元人民幣，48小時(shí)50萬(wàn)元人民幣，48小時(shí)100萬(wàn)元人民幣，24小時(shí)

4. 以下哪項(xiàng)不屬于2025年反洗錢(qián)監(jiān)管重點(diǎn)關(guān)注的非金融行業(yè)？

房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)貴金屬交易商會(huì)計(jì)師事務(wù)所餐飲連鎖企業(yè)

5. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存客戶身份資料和交易記錄的期限，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存多少年？

3年5年7年10年

6. 2025年反洗錢(qián)國(guó)際合作中，我國(guó)與其他國(guó)家或地區(qū)進(jìn)行反洗錢(qián)信息交換的主要依據(jù)是以下哪項(xiàng)國(guó)際公約或協(xié)議？

《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》《反洗錢(qián)金融行動(dòng)特別工作組（FATF）40項(xiàng)建議》《沃爾夫斯堡集團(tuán)原則》《雙邊司法協(xié)助條約》

二、多選題（每題5分，共25分）

7. 2025年反洗錢(qián)法規(guī)要求，金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，評(píng)估內(nèi)容包括以下哪些方面？

產(chǎn)品或業(yè)務(wù)的設(shè)計(jì)特點(diǎn)客戶群體特征交易流程復(fù)雜性地域風(fēng)險(xiǎn)因素盈利模式

8. 以下哪些屬于2025年新增的反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)類型？

虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商支付機(jī)構(gòu)眾籌平臺(tái)汽車經(jīng)銷商（單筆交易超50萬(wàn)元）藝術(shù)品拍賣公司（單筆交易超100萬(wàn)元）

9. 金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)對(duì)以下哪些人員進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)？

新入職員工高級(jí)管理人員反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)人員一線業(yè)務(wù)操作人員外包服務(wù)人員

10. 2025年反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心接收的可疑交易報(bào)告，經(jīng)分析后可能采取的后續(xù)措施包括哪些？

向偵查機(jī)關(guān)移送案件線索要求報(bào)告機(jī)構(gòu)補(bǔ)充交易信息對(duì)報(bào)告機(jī)構(gòu)進(jìn)行合規(guī)檢查發(fā)布洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)提示直接凍結(jié)客戶賬戶資金

11. 客戶身份識(shí)別中的“受益所有人”識(shí)別，2025年新規(guī)要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透識(shí)別至以下哪些主體？

直接或間接擁有超過(guò)25%股權(quán)的自然人通過(guò)協(xié)議實(shí)際控制公司的自然人擔(dān)任公司法定代表人的自然人對(duì)公司決策有重大影響的自然人信托的委托人、受托人、受益人

三、判斷題（每題5分，共25分）

12. 2025年反洗錢(qián)法規(guī)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)客戶的身份識(shí)別措施可以適當(dāng)簡(jiǎn)化，但仍需確?？蛻羯矸莸恼鎸?shí)性。

對(duì)錯(cuò)

13. 根據(jù)2025年新規(guī)，虛擬貨幣交易所在任何情況下都不得為匿名客戶提供服務(wù)。

對(duì)錯(cuò)

14. 金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌洗錢(qián)活動(dòng)后，應(yīng)立即停止為該客戶提供所有金融服務(wù)。

對(duì)錯(cuò)

15. 2025年反洗錢(qián)罰款上限較之前有所提高，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的最高罰款金額可達(dá)1億元人民幣。

對(duì)錯(cuò)

16. 反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的核心是確保金融機(jī)構(gòu)所有員工都能識(shí)別可疑交易。

對(duì)錯(cuò)

四、填空題（每題5分，共25分）

17. 2025年反洗錢(qián)法規(guī)要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自設(shè)立之日起多少日內(nèi)，建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度？

18. 客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，或者交易記錄在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存多少年？

19. 反洗錢(qián)行政調(diào)查中，調(diào)查機(jī)關(guān)詢問(wèn)被調(diào)查對(duì)象的，應(yīng)當(dāng)制作什么文書(shū)？

20. 2025年新增的反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)“虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商”，其英文簡(jiǎn)稱為？

21. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告大額交易和什么交易？

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