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新《反洗錢法》考試

1. 您的姓名：
2. 第幾次答題：
一、單選題（50題）
3. 國務院反洗錢行政主管部門是（）。
4. 《反洗錢法》所稱的反洗錢是指，（）。
5. 當你需要辦理貸款業(yè)務時，選擇以下哪項渠道可遠離洗錢陷阱?（）
6. 以下哪一項操作最能準確體現(xiàn)《反洗錢法》中“基于風險”的工作理念（）?
7. 關于反洗錢監(jiān)督管理體制以及各有關部門職責，下列說法正確的是?（）
8. 關于在中華人民共和國境內(nèi)設立的金融機構和依照本法規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構應當履行的反洗錢義務，下列說法正確的是?（）
9. 關于對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的反洗錢信息，下列說法正確的是?（）
10. 根據(jù)《反洗錢法》，下列哪種說法錯誤地理解了對境外反洗錢行為的法律適用?（）
11. 關于國務院反洗錢行政主管部門的職責，下列說法正確的是?（）
12. 關于反洗錢監(jiān)測分析機構的職責，下列說法正確的是?（）
13. 關于出入境人員攜帶現(xiàn)金或無記名支付憑證的監(jiān)管要求，以下哪項說法是正確的?（）
14. 關于受益所有人信息管理，下列說法正確的是?（）
15. 關于反洗錢行政主管部門履行反洗錢監(jiān)督檢查時應當遵守的程序規(guī)定，下列說法正確的是?（）
16. 關于洗錢風險評估工作，下列哪一項描述最準確地反映了反洗錢行政主管部門的職責?（）
17. 關于洗錢高風險國家或地區(qū)的規(guī)定，下列說法正確的是?（）
18. 根據(jù)《反洗錢法》第二十七條，金融機構的（）對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責。
19. 金融機構開展客戶盡職調(diào)查，對于涉及較低洗錢風險的，應當（）。
20. 在業(yè)務關系存續(xù)期間，發(fā)現(xiàn)客戶交易與掌握的客戶身份不符時，金融機構應（）。
21. 金融機構與客戶訂立人身保險、信托等合同，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構應當（）。
22. 根據(jù)《反洗錢法》第三十二條，金融機構依托第三方開展客戶盡職調(diào)查的，第三方應當向金融機構提供（）的客戶盡職調(diào)查信息，并配合金融機構持續(xù)開展客戶盡職調(diào)查。
23. 在業(yè)務關系存續(xù)期間，對存在洗錢高風險情形的客戶，金融機構必要時可以在業(yè)務權限范圍內(nèi)，根據(jù)有關管理規(guī)定采取下列哪些洗錢風險管理措施（）。①限制交易方式、金額或者頻次 ②限制業(yè)務類型

③拒絕辦理業(yè)務 ④終止業(yè)務關系

24. 金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份信息發(fā)生變更的，應（）。
25. 客戶盡職調(diào)查措施不包括以下哪一項（）。
26. 金融機構進行客戶盡職調(diào)查，可以通過反洗錢行政主管部門以及哪些部門依法核實客戶身份等有關信息?（）①公安部門②市場監(jiān)督管理部門③民政部門④稅務部門⑤移民管理部門⑥電信管理部門
27. 以下不可以出租或出借，并用于辦理金融業(yè)務的是（）。
28. 金融機構客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存（）年。
29. 金融機構應當按照規(guī)定執(zhí)行（）報告制度。
30. 與金融機構存在業(yè)務關系的單位和個人（）金融機構的客戶盡職調(diào)查。
31. 當客戶對金融機構采取的洗錢風險管理措施有異議并向金融機構提出后，金融機構應在（）內(nèi)處理并答復;涉及客戶基本的、必需的金融服務的，應當及時處理并答復。
32. 根據(jù)《反洗錢法》第三十九條規(guī)定，單位和個人對金融機構采取洗錢風險管理措施有異議的，也可以依法直接向（）提起訴訟。
33. 反洗錢特別預防措施不包括以下哪一項（）。
34. 開展反洗錢調(diào)查，調(diào)查人員不得少于（）人。
35. 根據(jù)《反洗錢法》第四十三條，反洗錢行政主管部門開展反洗錢調(diào)查時,如未出示執(zhí)法證件或調(diào)查通知書，金融機構、特定非金融機構（）
36. 客戶轉(zhuǎn)移調(diào)查所涉及的賬戶資金的，國務院反洗錢行政主管部門認為必要時，經(jīng)其負責人批準，可以采取臨時凍結措施，臨時凍結不得超過（）小時。
37. 金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后四十八小時內(nèi)，未接到國家有關機關繼續(xù)凍結通知的，應當（）。
38. 中華人民共和國開展反洗錢國際合作的基礎不包括（）。
39. 國家有關機關要求在境內(nèi)開立代理行賬戶或者與我國存在其他密切金融聯(lián)系的境外金融機構配合調(diào)查洗錢和恐怖主義融資活動時，必須基于（）原則。
40. 外國國家違反對等、協(xié)商一致原則直接要求境內(nèi)金融機構提交客戶身份資料時，境內(nèi)金融機構的正確做法是（）。
41. 金融機構未按照規(guī)定設立專門機構或者指定內(nèi)設機構牽頭負責反洗錢工作，情節(jié)較重的，將面臨（）。
42. 金融機構未按規(guī)定報告可疑交易，情節(jié)嚴重或逾期未改正的，可處罰款（）。
43. 金融機構為冒用他人身份的客戶開立賬戶，情節(jié)嚴重的，處（）罰款。
44. 金融機構因未按照規(guī)定報告大額交易導致犯罪所得通過本機構掩飾，涉及金額一千萬元以上時，罰款比例為（）。
45. 金融機構因未按照規(guī)定開展客戶盡職調(diào)查受到人民銀行處罰時，金融機構董事、監(jiān)事、高級管理人員或者其他直接責任人員能夠證明自己已經(jīng)勤勉盡責采取反洗錢措施的，可以（）。
46. 金融機構擅自執(zhí)行外國要求扣押境內(nèi)資產(chǎn)，造成損失的，需并處（）。
47. 金融機構違反保密規(guī)定泄露客戶信息，情節(jié)嚴重的，面臨的處罰是（）。
48. 金融機構違反《反洗錢法》第五十條規(guī)定擅自執(zhí)行外國要求的，處罰主體是（）。
49. 金融機構未開展反洗錢培訓，情節(jié)較重的，將（）。
50. 根據(jù)《反洗錢法》，金融機構、特定非金融機構以外的單位和個人未履行反洗錢特別預防措施義務的，情節(jié)嚴重的，對個人可處以（）以下罰款。
51. 法人、非法人組織未向登記機關提交受益所有人信息且拒不改正的，罰款金額最高為（）。
52. 《反洗錢法》自（）起施行。
二、判斷題（57題）
53. 反洗錢工作的目標僅是為了預防洗錢活動，遏制洗錢以及相關犯罪，不包括維護金融秩序、社會公共利益和國家安全。
54. 若其他法律對預防洗錢活動另有規(guī)定，則應優(yōu)先適用《反洗錢法》的條款規(guī)定。
55. 反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪和其他犯罪所得及其收益的來源、性質(zhì)的洗錢活動，依照《反洗錢法》規(guī)定采取相關措施的行為。
56. 反洗錢工作應當依法進行，確保反洗錢措施與洗錢風險相適應，保障一切金融服務和資金流轉(zhuǎn)順利進行，維護單位和個人的合法權益。
57. 金融機構應當依法采取預防、監(jiān)控措施，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告等反洗錢義務。
58. 反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢監(jiān)督管理和行政調(diào)查工作。
59. 任何單位和個人不得從事洗錢活動或者為洗錢活動提供便利，并應當配合金融機構和特定非金融機構依法開展的客戶盡職調(diào)查。
60. 國務院有關金融管理部門在監(jiān)督管理工作中發(fā)現(xiàn)金融機構違反反洗錢規(guī)定的，應當將線索移送反洗錢行政主管部門，并配合其進行處理。
61. 反洗錢監(jiān)測分析機構可以根據(jù)工作需要，依法要求銀行等機構提供與某一大額交易相關的補充信息。
62. 出入境人員攜帶的現(xiàn)金、無記名支付憑證等超過規(guī)定金額的，應當按照規(guī)定向海關申報。
63. 法人、非法人組織的受益所有人是指機構法定代表人、控股股東或?qū)嶋H負責人，應當為自然人。
64. 根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，法人、非法人組織的受益所有人，既可以是自然人，也可以是非自然人。
65. 金融機構可在未征得客戶同意的情況下，查詢其受益所有人信息，屬于違法行為。
66. 受益所有人是指公司法定代表人。
67. 法人、非法人組織應當保存并及時更新受益所有人信息，按照規(guī)定向登記機關如實提交并及時更新受益所有人信息。
68. 接受涉嫌洗錢線索移送的機關，有義務按照有關規(guī)定反饋處理結果。
69. 金融機構只有在被立案調(diào)查時才需向反洗錢行政主管部門報送反洗錢履職情況。
70. 國務院反洗錢行政主管部門會同國家有關機關評估國家、行業(yè)面臨的洗錢風險，發(fā)布洗錢風險指引，及時監(jiān)測與新領域、新業(yè)態(tài)相關的新型洗錢風險，根據(jù)洗錢風險狀況優(yōu)化資源配置，完善監(jiān)督管理措施。
71. 對存在嚴重洗錢風險的國家或者地區(qū)，國務院反洗錢行政主管部門可以在征求國家有關機關意見的基礎上，直接將其列為洗錢高風險國家或者地區(qū)。
72. 反洗錢自律組織應當由金融機構發(fā)起設立，非金融領域的特定機構不得參與。
73. 國務院反洗錢行政主管部門有權對反洗錢服務機構開展工作的專業(yè)性和合規(guī)性進行指導。
74. 金融機構應當設立專門機構或者指定內(nèi)設機構牽頭負責反洗錢工作。
75. 金融機構應當定期評估洗錢風險狀況并制定相應的風險管理制度和流程，必須建立相關信息系統(tǒng)。
76. 金融機構應當監(jiān)督反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施。
77. 根據(jù)《反洗錢法》第二十八條，金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易。
78. 根據(jù)《反洗錢法》第二十八條，金融機構可以為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。
79. 根據(jù)《反洗錢法》第二十八條，金融機構可以為冒用他人身份的客戶開立賬戶。
80. 金融機構采取洗錢風險管理措施，應保障與客戶依法享有的醫(yī)療、社會保障、公用事業(yè)服務等相關的基本的、必需的金融服務。
81. 客戶由他人代理辦理業(yè)務時，金融機構只需要核實代理人身份。
82. 金融機構依托第三方開展客戶盡職調(diào)查的，不需要評估第三方的風險狀況及其履行反洗錢義務的能力。
83. 在金融機構依托第三方開展客戶盡職調(diào)查時，如果第三方具有較高風險情形或者不具備履行反洗錢義務能力，金融機構不得依托其開展客戶盡職調(diào)查。
84. 金融機構可以依托第三方開展客戶盡職調(diào)查。如第三方未采取符合《中華人民共和國反洗錢法》要求的客戶盡職調(diào)查措施的，由第三方承擔未履行客戶盡職調(diào)查義務的法律責任。
85. 國務院反洗錢行政主管部門應當協(xié)調(diào)相關部門為金融機構開展客戶盡職調(diào)查提供必要的便利。
86. 金融機構解散時，客戶身份資料和交易信息可自行銷毀。
87. 金融機構在制定了可疑交易監(jiān)測標準后，不需要優(yōu)化相關標準。
88. 金融機構向反洗錢監(jiān)測分析機構提交可疑交易報告的情況不需要保密。
89. 單位和個人拒不配合金融機構采取的合理的客戶盡職調(diào)查措施的，金融機構可以限制或者拒絕辦理業(yè)務。
90. 單位和個人對金融機構采取洗錢風險管理措施有異議的，可以向金融機構提出。
91. 采取反洗錢特別預防措施應當保護善意第三人合法權益，善意第三人可以依法進行權利救濟。
92. 《反洗錢法》規(guī)定的反洗錢特別預防措施名單有三類:一是國家反恐怖主義工作領導機構認定并由其辦事機構公告的恐怖活動組織和人員名單;二是外交部發(fā)布的執(zhí)行聯(lián)合國安理會決議通知中涉及定向金融制裁的組織和人員名單;三是國務院反洗錢行政主管部門認定或者會同國家有關機關認定的，具有重大洗錢風險、不采取措施可能造成嚴重后果的組織和人員名單。
93. 向金融機構、特定非金融機構開展反洗錢調(diào)查的權限在國務院反洗錢行政主管部門及其省級以上派出機構，設區(qū)的市級派出機構沒有開展調(diào)查的權力。
94. 金融機構、特定非金融機構應當配合反洗錢調(diào)查，在規(guī)定時限內(nèi)如實提供有關文件、資料。
95. 開展反洗錢調(diào)查時，調(diào)查人員封存文件、資料，應當會同金融機構、特定非金融機構的工作人員查點清楚。
96. 外國國家基于合規(guī)監(jiān)管要求境內(nèi)金融機構提供概要性信息時，金融機構可直接配合。
97. 國務院反洗錢行政主管部門可代表中國政府與境外機構開展反洗錢合作。
98. 反洗錢工作人員違規(guī)采取臨時凍結措施的，可能被依法處分。
99. 金融機構未按照規(guī)定制定、完善可疑交易監(jiān)測標準，可直接被吊銷許可證。
100. 金融機構拒絕反洗錢調(diào)查，最高可被罰款500萬元。
101. 金融機構負責人若勤勉盡責，可完全免除處罰。
102. 金融機構因違規(guī)導致恐怖融資后果，罰款金額與涉及金額無關。
103. 反洗錢行政處罰裁量基準需考慮金融機構整改情況。
104. 反洗錢國際合作中可要求境外金融機構配合調(diào)查。
105. 金融機構違規(guī)行為若構成犯罪，僅需承擔行政責任。
106. 金融機構未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，可能被處二百萬元罰款。
107. 金融機構篡改客戶身份資料的由國務院反洗錢行政主管部門或者其設區(qū)的市級以上派出機構給予警告或罰款。
108. 法人、非法人組織向登記機關提交虛假或者不實的受益所有人信息，由登記機關責令限期改正。
109. 個人未依法履行反洗錢特別預防措施義務情節(jié)嚴重的，將被給予警告或者處五萬元以下罰款。
三、多選題（39題）
110. 以下關于反洗錢工作要求的理解，哪些選項是正確的?（）。
111. 根據(jù)規(guī)定，下列哪些機構在反洗錢工作中需要相互配合?（）。
112. 任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向下列哪些國家機關舉報（）。
113. 以下哪些情形下，境外的洗錢或恐怖融資活動可依法適用《反洗錢法》予以追責?（）。
114. 下列哪些職責屬于國務院有關金融管理部門在反洗錢工作中的責任范圍?（）。
115. 下列哪些事項須向海關申報?（）
116. 關于法人、非法人組織在受益所有人信息管理方面的義務，下列哪些選項是正確的?（）
117. 在反洗錢行政主管部門的監(jiān)督機制中，以下哪些行為屬于依法可采取的措施?（）
118. 以下哪些屬于反洗錢行政主管部門在洗錢風險應對中的法定職責?（）
119. 金融機構開展客戶盡職調(diào)查包括哪些方面的內(nèi)容?（）
120. 金融機構應當根據(jù)（）開展客戶盡職調(diào)查?
121. 在業(yè)務關系存續(xù)期間，對存在洗錢高風險情形的，金融機構必要時可以采?。ǎ┑认村X風險管理措施。
122. 客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構應當按照規(guī)定采取哪些措施?（）
123. 金融機構在以下哪些情形下，應當將客戶身份資料和交易信息移交國務院有關部門指定的機構?（）
124. 金融機構應當按照規(guī)定執(zhí)行大額交易報告制度，出現(xiàn)以下哪些情況應當及時向反洗錢監(jiān)測分析機構報告?（）
125. 金融機構應當在反洗錢行政主管部門的指導下，關注、評估運用（）等帶來的洗錢風險，根據(jù)情形采取相應措施，降低洗錢風險。
126. 以下哪些機構應當在總部或集團層面統(tǒng)籌安排反洗錢工作?（）
127. 根據(jù)《反洗錢法》第三十八條，與金融機構存在業(yè)務關系的單位和個人應當履行以下哪些義務?（）
128. 單位和個人拒不配合金融機構依照本法采取的合理的客戶盡職調(diào)查措施的，金融機構按照規(guī)定的程序，可以采?。ǎ┑认村X風險管理措施，并根據(jù)情況提交可疑交易報告。
129. 根據(jù)《反洗錢法》第三十條，金融機構采取洗錢風險管理措施，不得采取與洗錢風險狀況明顯不相匹配的措施，保障與客戶依法享有的（）等相關的基本的、必需的金融服務。
130. 金融機構落實反洗錢特別預防措施的義務包括（）。
131. 反洗錢行政主管部門開展反洗錢調(diào)查時，應當（）。
132. 國務院反洗錢行政主管部門或者其設區(qū)的市級以上派出機構開展反洗錢調(diào)查，可以采取的措施有（）
133. 外國國家、組織違反對等、協(xié)商一致原則直接要求境內(nèi)金融機構提交客戶身份資料、交易信息，扣押、凍結、劃轉(zhuǎn)境內(nèi)資金、資產(chǎn)，或者作出其他行動的，金融機構（）。
134. 境外金融機構違反本法第四十九條規(guī)定，對國家有關機關的調(diào)查不予配合的，可能面臨的處罰包括（）。
135. 反洗錢行政主管部門工作人員可能被處分的違反《反洗錢法》的行為包括（）。
136. 金融機構未按規(guī)定配備反洗錢人員，可能面臨的處罰有（）。
137. 金融機構哪些行為可能被處50萬元以上500萬元以下罰款?（）
138. 《反洗錢法》中對金融機構董事、監(jiān)事、高級管理人員或者其他直接責任人員的處罰方式包括（）。
139. 金融機構向外國國家、組織提供的資料、信息涉及重要數(shù)據(jù)和個人信息的，需符合（）。
140. 外國國家、組織違反對等、協(xié)商一致原則直接要求境內(nèi)金融機構（），金融機構不得擅自執(zhí)行。
141. 國務院反洗錢行政主管部門在反洗錢國際合作中的職責包括（）。
142. 境內(nèi)金融機構向國務院有關金融管理部門和國家有關機關報告后可以提供（）以方便外國國家、組織的合規(guī)監(jiān)管的需要。要求境內(nèi)金融機構提供概要性合規(guī)信息、經(jīng)營信息等信息的，境內(nèi)金融機構向國務院有關金融管理部門和國家有關機關報告后可以提供或者予以配合。
143. 金融機構有下列情況（），情節(jié)嚴重的，國務院反洗錢行政主管部門或者其設區(qū)的市級以上派出機構可以根據(jù)情形在職責范圍內(nèi)或者建議有關金融管理部門限制或者禁止其開展相關業(yè)務。
144. 金融機構因未按規(guī)定開展客戶盡職調(diào)查致使犯罪所得及其收益通過本機構得以掩飾、隱瞞的，可能受到的處罰有（）。
145. 國務院反洗錢行政主管部門或者其設區(qū)的市級以上派出機構依照本法第五十二條至第五十四條規(guī)定對金融機構進行處罰的，還可以根據(jù)情形對負有責任的（）進行處罰。
146. 《反洗錢法》中屬于對金融機構的違規(guī)處罰方式包括（）。
147. 下列適用同一罰則的金融機構違法行為有（）。
148. 履行《反洗錢法》中金融機構反洗錢義務的有（）。
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