理財(cái)經(jīng)理反洗錢考試

歡迎參加本次理財(cái)經(jīng)理反洗錢考試，本考試旨在考察您對反洗錢相關(guān)知識的掌握程度。請認(rèn)真作答，考試時(shí)間為XX分鐘。

1. 根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的（）應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

反洗錢部門負(fù)責(zé)人合規(guī)總監(jiān)主要負(fù)責(zé)人分管業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人

2. 客戶身份識別是反洗錢工作的基礎(chǔ)環(huán)節(jié)，金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行（）。

核對并登記核對登記留存復(fù)印件

3. 當(dāng)客戶身份資料發(fā)生變更時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料，這體現(xiàn)了客戶身份識別的（）原則。

真實(shí)性有效性完整性持續(xù)性

4. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)告報(bào)送給（）。

中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

5. 單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）萬元以上或者外幣交易等值（）萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告大額交易。

5,110,215,320,5

6. 客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。

收單行發(fā)卡行開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)

7. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。

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8. 可疑交易報(bào)告通常不包括（）。

短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符

9. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效性進(jìn)行（）評估。

定期不定期每年每半年

10. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。

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11. 在識別客戶身份時(shí)，對于自然人客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對并登記客戶的（）。

姓名、性別、國籍、職業(yè)姓名、出生日期、身份證件種類、號碼和有效期限姓名、住址、聯(lián)系電話姓名、工作單位、年收入

12. 對于法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶，金融機(jī)構(gòu)在識別客戶身份時(shí)，不需要收集的信息是（）。

名稱、住所、經(jīng)營范圍組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼法定代表人或負(fù)責(zé)人的姓名、身份證件種類及號碼客戶的經(jīng)營業(yè)績和盈利狀況

13. 金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶及其交易存在可疑情形的，應(yīng)當(dāng)（）。

立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案拒絕為客戶辦理業(yè)務(wù)重新識別客戶身份繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)，但加強(qiáng)監(jiān)控

14. 反洗錢調(diào)查是指中國人民銀行及其省一級分支機(jī)構(gòu)針對可疑交易活動(dòng)，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行的（）活動(dòng)。

查詢、凍結(jié)詢問、查閱查詢、復(fù)制檢查、封存

15. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合中國人民銀行的反洗錢調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕、阻礙和（）。

隱瞞拖延謊報(bào)誤導(dǎo)

16. 對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)予以（）。

公開保密部分公開選擇性保密

17. 金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者（）。

吊銷其營業(yè)執(zhí)照吊銷其經(jīng)營許可證處以高額罰款對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

18. 洗錢的過程通常不包括以下哪個(gè)階段（）。

處置階段離析階段融合階段投資階段

19. 以下哪種行為不屬于洗錢行為（）。

將毒品犯罪所得存入銀行通過賭博方式將貪污所得合法化將正常經(jīng)營收入用于購買房產(chǎn)利用虛假貿(mào)易轉(zhuǎn)移走私所得

20. 金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處（）罰款。

5萬元以上20萬元以下10萬元以上30萬元以下20萬元以上50萬元以下50萬元以上100萬元以下

21. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開展反洗錢培訓(xùn)，確保員工掌握反洗錢法律法規(guī)和（）。

業(yè)務(wù)流程客戶信息產(chǎn)品知識內(nèi)部操作規(guī)程

22. 客戶身份識別中的“盡職調(diào)查”是指（）。

對客戶的背景進(jìn)行全面調(diào)查對客戶的交易進(jìn)行跟蹤分析對客戶的身份信息進(jìn)行核實(shí)和了解對客戶的信用狀況進(jìn)行評估

23. 對于風(fēng)險(xiǎn)等級較高的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取的措施不包括（）。

強(qiáng)化客戶身份識別措施適當(dāng)提高交易監(jiān)測的頻率和強(qiáng)度縮短客戶身份資料的更新周期降低客戶的交易額度限制

24. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對風(fēng)險(xiǎn)等級較高客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險(xiǎn)等級較低客戶的審核，審核周期最長不超過（）。

3個(gè)月半年1年2年

25. 中國反洗錢監(jiān)測分析中心是由（）設(shè)立的，負(fù)責(zé)接收、分析大額交易和可疑交易報(bào)告。

中國人民銀行銀保監(jiān)會(huì)證監(jiān)會(huì)公安部

26. 金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，對于非自然人客戶，應(yīng)當(dāng)了解其（）。

實(shí)際控制人主要交易對手盈利模式市場占有率

27. 以下哪項(xiàng)不是金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)的內(nèi)容（）。

客戶身份識別大額交易和可疑交易報(bào)告反洗錢宣傳教育客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分

28. 當(dāng)金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即采?。ǎ┐胧?。

凍結(jié)扣押查封沒收

29. 金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的，處（）罰款。

5萬元以上10萬元以下10萬元以上20萬元以下20萬元以上50萬元以下50萬元以上100萬元以下

30. 金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下哪些可疑行為（）。

客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為

31. 大額交易報(bào)告的內(nèi)容包括（）。

交易主體的身份信息交易金額和幣種交易時(shí)間交易對手方信息交易性質(zhì)

32. 金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括（）等內(nèi)容。

客戶身份識別制度大額交易和可疑交易報(bào)告制度客戶身份資料和交易記錄保存制度反洗錢培訓(xùn)制度內(nèi)部審計(jì)制度

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