人身險(xiǎn)反洗錢履職能力考試

本次考試旨在檢驗(yàn)業(yè)務(wù)人員對人身險(xiǎn)反洗錢相關(guān)知識的掌握程度，請認(rèn)真作答。

1. 基本信息：

姓名：

2. 在承保、保全、理賠等各保險(xiǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪類客戶的初次、持續(xù)盡職調(diào)查工作？

小額購買普通產(chǎn)品客戶大額購買洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高產(chǎn)品客戶累計(jì)繳納保費(fèi)金額較低客戶僅購買意外險(xiǎn)的客戶

3. 某公司在開展業(yè)務(wù)時(shí)，沒有對客戶的身份信息進(jìn)行嚴(yán)格核實(shí)和驗(yàn)證就直接交易，這屬于哪種履職缺陷？

可疑交易報(bào)告不到位與身份不明的客戶進(jìn)行交易客戶盡職調(diào)查缺失產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制不完善

4. 當(dāng)客戶的投保行為存在個(gè)人購買洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高產(chǎn)品達(dá)到多少金額時(shí)，需在建立業(yè)務(wù)關(guān)系前開展強(qiáng)化盡職調(diào)查？

30萬40萬50萬60萬

5. 某公司客戶甲留存職業(yè)為“小客車司機(jī)”，實(shí)際為某國企高管，累計(jì)繳納保費(fèi)1637萬余元，這屬于哪種可疑特征？

職業(yè)不符職業(yè)與收入不符辦理異常保全業(yè)務(wù)使用大額現(xiàn)金繳納保費(fèi)

6. 在客戶盡職調(diào)查方面，未采取有效措施完整識別來自于洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)的客戶，這屬于哪類履職缺陷？

未充分收集客戶信息未識別客戶真實(shí)身份對洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高客戶的識別與管理水平低未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估

7. 各分支機(jī)構(gòu)收到有權(quán)機(jī)關(guān)辦理查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)通知后，反洗錢兼崗需在幾個(gè)工作日內(nèi)錄入反洗錢系統(tǒng)并上傳相關(guān)資料？

1個(gè)2個(gè)3個(gè)5個(gè)

8. 針對涉及有權(quán)機(jī)關(guān)“查凍扣”客戶，下步工作要求中提到應(yīng)重視對其相關(guān)信息的什么工作，為洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理提供信息基礎(chǔ)？

簡單記錄與隨意存放完整收集與便捷調(diào)用粗略整理與定期銷毀僅收集不調(diào)用

9. 某公司客戶辦理承保業(yè)務(wù)時(shí)登記為“家庭主婦”，首期繳納保費(fèi)500萬元并多次追加，后變更投保人且新投保人多次領(lǐng)取保費(fèi)，該公司未開展持續(xù)盡職調(diào)查，這屬于哪類履職缺陷案例？

可疑交易報(bào)告方面案例與身份不明客戶交易案例客戶盡職調(diào)查方面案例產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評估案例

10. 董監(jiān)高應(yīng)切實(shí)履行反洗錢工作職責(zé)，以下哪項(xiàng)不屬于其職責(zé)范圍？

風(fēng)險(xiǎn)識別與管理資源分配具體辦理保單承保部署協(xié)調(diào)

11. 某公司對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級的人工評定或調(diào)整標(biāo)準(zhǔn)存在缺陷，導(dǎo)致洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高的客戶不能被準(zhǔn)確識別，這屬于哪方面的履職缺陷？

可疑交易監(jiān)測分析客戶盡職調(diào)查產(chǎn)品洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估反洗錢內(nèi)控制度

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