渭南中支2025年反洗錢考試

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1、以下哪項(xiàng)是反洗錢的核心目標(biāo)之一？

打擊金融詐騙防止毒品交易遏制洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序提高銀行盈利能力

2、反洗錢法規(guī)定，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）進(jìn)行核對(duì)并登記

同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件僅對(duì)代理人的身份證件或者其他身份證明文件僅對(duì)被代理人的身份證件或者其他身份證明文件要求出具經(jīng)公證的委托授權(quán)書，同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件

3、當(dāng)發(fā)現(xiàn)客戶交易明顯涉嫌洗錢時(shí)，應(yīng)在多少小時(shí)內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告？

12小時(shí)24小時(shí)48小時(shí)72小時(shí)

4、以下哪項(xiàng)不屬于客戶身份基本信息？

姓名職業(yè)家庭年收入國籍

5、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，應(yīng)采取的盡職調(diào)查措施是？

簡化盡職調(diào)查標(biāo)準(zhǔn)盡職調(diào)查強(qiáng)化盡職調(diào)查無需盡職調(diào)查

6、《中華人民共和國反洗錢法》正式施行的年份是？

2019年2020年2025年2024年

7、以下哪種交易場(chǎng)景最可能被視為可疑交易？

客戶定期將工資存入銀行客戶一次性大額存取現(xiàn)金，且無合理解釋客戶使用信用卡正常消費(fèi)客戶通過網(wǎng)上銀行繳納水電費(fèi)

8、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的第一責(zé)任人是？

反洗錢合規(guī)部門負(fù)責(zé)人支行行長法定代表人或主要負(fù)責(zé)人客戶經(jīng)理

9、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的主要職責(zé)不包括？

接收可疑交易報(bào)告分析可疑交易報(bào)告直接對(duì)洗錢嫌疑人進(jìn)行調(diào)查向偵查機(jī)關(guān)移送涉嫌洗錢案件線索

10、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)至少保存多少年？

3年10年5年永久保存

11、反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度包括以下哪些？

客戶身份識(shí)別制度客戶身份資料和交易記錄保存制度大額交易和可疑交易報(bào)告制度金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)制度

12、以下哪些屬于銀行在客戶身份識(shí)別過程中可采取的措施？

要求客戶出示有效身份證件對(duì)客戶身份證件的真實(shí)性進(jìn)行核實(shí)了解客戶的職業(yè)和收入來源評(píng)估客戶的信用等級(jí)

13、大額交易報(bào)告的報(bào)送范圍通常包括以下哪些情況？

單筆或累計(jì)交易達(dá)到規(guī)定金額的現(xiàn)金交易法人、其他組織和個(gè)體工商戶之間金額較大的轉(zhuǎn)賬交易自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人的匯款交易一方為自然人的跨境大額交易

14、金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面的義務(wù)包括？

建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳配備必要的反洗錢專業(yè)人員拒絕為所有高風(fēng)險(xiǎn)國家客戶提供服務(wù)

15、以下哪些行為可能涉嫌洗錢？

將毒品犯罪所得存入銀行通過虛假貿(mào)易轉(zhuǎn)移非法資金利用賭博網(wǎng)站清洗黑錢正常的房地產(chǎn)買賣交易

16、金融機(jī)構(gòu)只需對(duì)新客戶進(jìn)行身份識(shí)別，老客戶無需再次識(shí)別。

對(duì)錯(cuò)

17、可疑交易報(bào)告是義務(wù)性的，即使最終證實(shí)交易沒問題，銀行也應(yīng)按規(guī)定報(bào)告。

對(duì)錯(cuò)

18、反洗錢工作僅由金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)部門負(fù)責(zé)，與其他業(yè)務(wù)部門無關(guān)。

對(duì)錯(cuò)

19、客戶為了方便，可以使用他人的身份證件開立銀行賬戶。

對(duì)錯(cuò)

20、銀行在發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在疑點(diǎn)時(shí)，應(yīng)中止辦理業(yè)務(wù)并進(jìn)一步核實(shí)。

對(duì)錯(cuò)

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