2025年度理財(cái)、資管信托、基金業(yè)務(wù)培訓(xùn)考試題卷

基本信息：

姓名：
支行：

一、單選題（每題10分，共5題，合計(jì)50分）

1.以下不屬于理財(cái)寶產(chǎn)品特點(diǎn)的是（）

A無(wú)需贖回即可消費(fèi)B無(wú)需贖回即可轉(zhuǎn)賬C無(wú)需贖回即可信用卡還款D每日快贖額度10萬(wàn)元

2.以下屬于理財(cái)省心寶產(chǎn)品特點(diǎn)的是（）

A 屬于凈值型理財(cái)B每日快贖額度10萬(wàn)元C屬于工資客戶專屬D可預(yù)約贖回

3.以下不屬于中郵資管的是（）

A 平安信托致遠(yuǎn)鼎裕周享B鴻利來(lái)C五礦信托致遠(yuǎn)安盈D五礦信托浙商安盈

4.以下不符合資管合格投資者認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的是（）

A 家庭金融總資產(chǎn)不低于500萬(wàn)B家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬(wàn)C近三年本人年均收入不低于40萬(wàn)D無(wú)要求

5.郵益寶產(chǎn)品單日最大贖回額度為（）

A 10萬(wàn)B 20萬(wàn)C 25萬(wàn)D 50萬(wàn)

二、多選題（每題10分，共5題，合計(jì)50分）

1.理財(cái)、資管雙錄，以下說(shuō)法正確的是（）：

A:銷售人員向消費(fèi)者出示理財(cái)經(jīng)理銷售資格證書和工號(hào)牌B:應(yīng)展示風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)（客戶姓名和手機(jī)號(hào)碼客戶自行填寫完整）C:錄音錄像完畢后須及時(shí)回放檢查，確保影音資料清晰、完整、連貫D:錄音錄像完畢后，對(duì)不符合要求的立即請(qǐng)消費(fèi)者配合進(jìn)行重錄

2.通過(guò)個(gè)人網(wǎng)銀及手機(jī)銀行等互聯(lián)網(wǎng)渠道向個(gè)人客戶銷售理財(cái)、資管產(chǎn)品，應(yīng)采取有效措施和技術(shù)手段完整客觀地記錄、實(shí)現(xiàn)（）

A:宣傳推介B:風(fēng)險(xiǎn)和關(guān)鍵信息提示C:客戶反饋和確認(rèn)等重點(diǎn)銷售環(huán)節(jié)D:關(guān)鍵環(huán)節(jié)可回溯、重要信息可查詢、問(wèn)題責(zé)任可確認(rèn)

3.營(yíng)銷人員應(yīng)當(dāng)遵守以下銷售流程（）。

A了解投資者信息B客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)和風(fēng)險(xiǎn)匹配C投資者權(quán)益須知和風(fēng)險(xiǎn)警示D以上都不對(duì)

4.以下屬于消費(fèi)者基本權(quán)利的由（）

A財(cái)產(chǎn)安全權(quán)B知情權(quán)C自主選擇權(quán)D公平交易權(quán)

5.反洗錢“三大核心”義務(wù)包括（）。

A客戶身份識(shí)別/盡職調(diào)查B客戶身份資料和交易記錄保存C大額交易和可疑交易報(bào)告D可根據(jù)經(jīng)驗(yàn)無(wú)需識(shí)別