2025年10月合規(guī)反洗錢考試

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1.依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，若單位和個人拒不配合金融機構(gòu)依照本法采取的合理的客戶盡職調(diào)查措施的，以下( )不是金融機構(gòu)可以采取的風(fēng)險管理措施。

A、限制或者拒絕辦理業(yè)務(wù)B、終止業(yè)務(wù)關(guān)系C、反洗錢特別預(yù)防措施D、根據(jù)情況提交可疑交易報告

2、當(dāng)客戶洗錢風(fēng)險等級為高風(fēng)險時，對受益所有人識別正確的是( )。

A、直接或間接擁有超過25%(含)公司股權(quán)或是表決權(quán)的自然人B、直接或間按擁有超過15%(含)公司股權(quán)或是表決權(quán)的自然人C、直接或間接擁有超過10%(含)公司股權(quán)或是表決權(quán)的自然人D、直接或間接擁有超過5%(含)公司股權(quán)或是表決權(quán)的自然人

3、根據(jù)公司《反洗錢客戶盡職調(diào)查工作指引》，( ）是判斷該人士為國外或是國內(nèi)政治公眾人士的唯一標(biāo)準(zhǔn)。

A、該人士國籍B、該人士政府公職部門所屬國家C、該人士常出地D、該人士通訊地址

4、根據(jù)公司《反洗錢管理規(guī)定》規(guī)定，以下說法不正確的是（）。

A、應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。B、客戶身份資料、交易記錄應(yīng)當(dāng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存三年。C、客戶身份資料包括個人客戶的身份證件復(fù)印件或者影印件、機構(gòu)客戶的開戶資格證明文件復(fù)印件或者影印件、代理人的身份證件復(fù)印件或者影印件、授權(quán)書原件、賬戶開立內(nèi)部審核記錄、客戶信息核實和更正記錄等。D、交易記錄包括交易主體、交易的時間、地點或 IP 地址、幣種、金額、資金的來源和去向、提取資金的方式、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。

5、公司合規(guī)部通過反洗錢系統(tǒng)監(jiān)測客戶大額交易發(fā)生情況，并在大額交易發(fā)生后的（）個
工作日內(nèi)，通過中國反洗錢監(jiān)測分析中心數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)及時報送大額交易報告。

A、20；B、10；C、5；D、30；

6、金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其設(shè)區(qū)的市級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正，可以給予警告或者處二十萬元以下罰款；情節(jié)嚴重或者逾期未改正的，（）。

A、處五十萬元以上一百萬元以下罰款；B、處二十萬元以上二百萬元以下罰款；C、處十萬元以上一百萬元以下罰款；D、處五十萬元以上五百萬元以下罰款；

7、公司各單位應(yīng)當(dāng)遵循（）和“審慎均衡”的反洗錢工作原則。

A、風(fēng)險為本；B、了解你的客戶；C、了解客戶實際控制人；D、適當(dāng)性；

8、公司合規(guī)部通過反洗錢系統(tǒng)監(jiān)測客戶大額交易發(fā)生情況，并在大額交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)，通過中國反洗錢監(jiān)測分析中心數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)及時報送大額交易報告。

A、20；B、10；C、5；D、30；

9、公司建立反洗錢系統(tǒng)，以（）為基本單位開展交易監(jiān)測分析，完整、準(zhǔn)確和全面地采集業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求。

A、營業(yè)部；B、分公司；C、客戶；D、客戶資產(chǎn)；

10、根據(jù)現(xiàn)行《反洗錢法》的規(guī)定，下列哪些機構(gòu)屬于特定非金融機構(gòu)( )

(1)房地產(chǎn)中介機構(gòu)(2)代理買賣經(jīng)營性實體業(yè)務(wù)的公證機構(gòu)(3)寶石現(xiàn)貨交易商(4)貴金屬交易商(5)非銀行支付機構(gòu)

A、(1)(3)(4)(5)B、(1)(2)(3)(4)C、(3)(4)(5)D、以上全部

11、“交易激活關(guān)系”、“產(chǎn)品激活關(guān)系”、“綜合激活關(guān)系”確認時，客戶經(jīng)理對客戶服務(wù)留痕需早于業(yè)務(wù)落地( )個(含)工作日。A 1B 2C 3D 5

A 、1B 、2C、 3D 、5

12、客戶維持擔(dān)保比例低于100%，且客戶擔(dān)保物中無任何擔(dān)保物存在暫停上市及退市風(fēng)險，公司可采取小額客戶平倉機制，該機制適用于對公司融資融券負債不超過（）萬元的自然人客戶。A 500B 1000C 2000D 3000

A 500B 1000C 2000D 3000

13、公司各單位應(yīng)當(dāng)遵循( )和 ( )的反洗錢工作原則，嚴格落實反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及本規(guī)定要求，將反洗錢工作落實到日常業(yè)務(wù)運作中。A 風(fēng)險管理;審慎均衡B 權(quán)衡利弊;風(fēng)險管理C 風(fēng)險為本;權(quán)衡利弊D 風(fēng)險為本;審慎均衡

A 、風(fēng)險管理;審慎均衡B 、權(quán)衡利弊;風(fēng)險管理C、風(fēng)險為本;權(quán)衡利弊D 、風(fēng)險為本;審慎均衡

14、股票質(zhì)押所融資金不得用于( )

A、歸還借款B、供關(guān)聯(lián)方使用C、非上市公司股權(quán)投資D、新股申購

15、根據(jù)公司《因私出國(境)審批管理細則》的要求，出國(境)時間以離抵中國內(nèi)地海關(guān)時間為準(zhǔn)，其中，因私赴港澳臺旅游、處理個人事務(wù)的，一般每次不超過( )

A、5天B、7天C、10天D、14天

16、根據(jù)公司《請休假管理細則》的規(guī)定，營業(yè)部負責(zé)人連續(xù)休假( ）以上的，需由分公司負責(zé)人和分公司人事相關(guān)崗位逐級完成審批后，由財富管理業(yè)務(wù)公司分管領(lǐng)導(dǎo)審批。

A、5個工作日B、10個工作日C、15個工作日D、20個工作日

17、金融機構(gòu)“未按照規(guī)定開展客戶盡職調(diào)查”情節(jié)嚴重且逾期未改正的，處( )。

A、責(zé)令限期改正，給予警告B、二十萬以下罰款C、二十萬以上二百萬以下罰款D、五十萬以上五百萬以下罰款

18、程序化交易的定義是( )

A、通過計算機程序自動生成或下達交易指令B、人工決策后手動輸入交易指令C、僅指量化投資策略交易D、僅限于機構(gòu)投資者使用的交易方式

19、根據(jù)《信息隔離墻制度》的要求，處于信息隔離墻兩側(cè)的業(yè)務(wù)部門及其工作人員需要進行交流的，應(yīng)當(dāng)履行( )程序

A跨墻備案B跨境監(jiān)測C跨部門報告D跨墻審批

20、在公司輿情管理工作中，合規(guī)專員要做好下列哪些事項( )

(1)以身作則，提高輿情敏感度和責(zé)任心;(2)提高輿商，復(fù)盤總結(jié)，提高對新媒體時代輿論場的認識;(3)隨時發(fā)現(xiàn)，隨手維權(quán);(4)公開發(fā)言活動要履行事前審批程序;

A、(1)(4)B、(2)(3)C、(1)(2)(4)D、以上全部

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