銀川大連路支行三季度\n反洗錢考試

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1、以下哪項是反洗錢的核心目標之一？

打擊恐怖主義融資提高銀行盈利能力簡化金融交易流程促進國際資本流動

2、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)進行的首要工作是？

大額交易報告可疑交易報告客戶身份識別風(fēng)險等級劃分

3、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存客戶身份資料和交易記錄至少多少年？

3年5年10年15年

4、以下哪類交易通常不需要向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告？

單筆或累計人民幣交易20萬元以上的現(xiàn)金繳存法人銀行賬戶之間單筆人民幣200萬元以上的轉(zhuǎn)賬自然人銀行賬戶之間單筆外幣等值1萬美元以上的跨境轉(zhuǎn)賬個人卡內(nèi)不同子賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)

5、客戶身份識別中的“盡職調(diào)查”不包括以下哪項內(nèi)容？

了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)了解客戶的家庭隱私信息識別客戶的實際控制人

6、當(dāng)金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶交易與洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動相關(guān)時，應(yīng)當(dāng)提交什么報告？

大額交易報告可疑交易報告風(fēng)險提示報告合規(guī)檢查報告

7、以下哪項不屬于反洗錢監(jiān)管機構(gòu)？

中國人民銀行中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會中國消費者協(xié)會

8、金融機構(gòu)對客戶進行風(fēng)險等級劃分后，對高風(fēng)險客戶應(yīng)采取的措施是？

無需特殊措施加強身份識別和交易監(jiān)控降低服務(wù)門檻限制其所有交易

9、反洗錢工作的基本原則包括以下哪些？

風(fēng)險為本原則審慎性原則保密原則合作原則

10、客戶身份識別的“了解你的客戶”（KYC）原則要求金融機構(gòu)做到以下哪些方面？

識別客戶身份核實客戶身份了解客戶的交易目的和性質(zhì)持續(xù)關(guān)注客戶的交易情況

11、以下哪些屬于可疑交易的常見特征？

短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出資金交易頻率與客戶身份、經(jīng)營狀況不符長期閑置的賬戶突然發(fā)生大量資金交易交易金額與客戶的經(jīng)濟能力相符

12、金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)包括以下哪些？

建立反洗錢內(nèi)部控制制度開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳客戶身份識別和交易記錄保存大額交易和可疑交易報告

13、以下哪些機構(gòu)屬于反洗錢義務(wù)主體？

商業(yè)銀行證券公司保險公司房地產(chǎn)開發(fā)公司

14、反洗錢僅針對洗錢犯罪，不包括恐怖主義融資。

對錯

15、金融機構(gòu)在為客戶辦理業(yè)務(wù)時，如客戶出示了真實的身份證件，即可認為完成了客戶身份識別義務(wù)。

對錯

16、所有大額交易都必須提交大額交易報告。

對錯

17、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效性進行定期評估。

對錯

18、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，金融機構(gòu)不得為其提供服務(wù)。

對錯

19、反洗錢監(jiān)測分析中心負責(zé)接收大額交易和可疑交易報告。

對錯

20、對低風(fēng)險客戶，金融機構(gòu)可以適當(dāng)降低客戶身份識別的要求。

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