反洗錢考試題

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1. 建信人壽互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)反洗錢操作規(guī)程適用于互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)，其中包括官網(wǎng)官微、建信人壽 APP 等自營(yíng)平臺(tái)和互聯(lián)網(wǎng)代理等業(yè)務(wù)。（）

A.正確B.錯(cuò)誤

2. 自然人客戶身份基本信息識(shí)別包括：姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限?？蛻舻淖∷嘏c經(jīng)常居住地不一致的，以客戶的經(jīng)常居住地為準(zhǔn)。有效期限若有起期的，應(yīng)包含起止日期。。（）

A.正確B.錯(cuò)誤

3. 非自然人客戶身份基本信息識(shí)別包括：法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶的名稱、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼；控股股東或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限；受益所有人的姓名、地址、身份證件或者身份證明文
件的種類、號(hào)碼、有效期限（）

A.正確B.錯(cuò)誤

4. 互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)作業(yè)中，應(yīng)根據(jù)監(jiān)管及公司相關(guān)管理制度和規(guī)程、業(yè)務(wù)系統(tǒng)反洗錢上報(bào)功能的要求，嚴(yán)格審核客戶身份基本信息及資料，確保已收集客戶身份基本信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并在規(guī)定時(shí)效內(nèi)錄入業(yè)務(wù)系統(tǒng)，存在有電子影像或掃描件的無需歸檔。（）

A.正確B.錯(cuò)誤

5. 客戶身份識(shí)別和盡職調(diào)查應(yīng)勤勉盡責(zé)，遵循“了解你的客戶”原則，識(shí)別并核實(shí)客戶及其受益所有人身份，了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。應(yīng)在客戶準(zhǔn)入、存續(xù)、退出全流程中，均開展客戶身份識(shí)別和盡職調(diào)查。（）

A.正確B.錯(cuò)誤

6. 須進(jìn)行身份識(shí)別和盡職調(diào)查的客戶范圍，包括投保人、被保人、受益人，授權(quán)代理人無需識(shí)別。（）

A.正確B.錯(cuò)誤

7. 對(duì)非自然人客戶的受益所有人的追溯，應(yīng)當(dāng)逐層深入并最終明確為掌握控制權(quán)或者獲取收益的自然人，判定標(biāo)準(zhǔn)如下：（）

A. 公司的受益所有人應(yīng)當(dāng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)依次判定：直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人；通過人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人；公司的高級(jí)管理人員。B. 合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過 25%合伙權(quán)益的自然人。C. 在充分評(píng)估下述非自然人客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況基礎(chǔ)上，可將其法定代表人或者實(shí)際控制人視同為受益所有人。D. 各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)、參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位的負(fù)責(zé)人。

8. 互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)渠道的客戶，根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際情況采用合理、有效的身份識(shí)別技術(shù)管理措施，確保做到與“親見”客戶一樣有效的客戶身份識(shí)別。具體技術(shù)管理措施包括以下但不限于：（）

A.身份證件信息與公安部聯(lián)網(wǎng)核查；B.人臉、指紋或聲音識(shí)別等生物特征核查；C.與其他金融機(jī)構(gòu)或其他身份識(shí)別機(jī)構(gòu)進(jìn)行核查；D.身份證明文件的復(fù)印件、影印件或者照片影像的文字圖像識(shí)別使用。E.監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會(huì)、業(yè)內(nèi)認(rèn)可或建議的，通過技術(shù)手段進(jìn)行身份識(shí)別措施的手段、方式和方法。

9. 不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不允許為身份不明、提供明顯虛假身份信息或冒用他人身份的客戶建立任何業(yè)務(wù)關(guān)系。（）

A.正確B.錯(cuò)誤

10. 在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，對(duì)客戶采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別和盡
職調(diào)查措施。（）

A.正確B.錯(cuò)誤

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